Работая с этим сайтом, Вы даете свое согласие на использование файлов cookie. Это необходимо для оптимальной работы сайта. Чтобы узнать больше, кликните здесь

Недвижимость как инвестиция

Поняв, какой цели служат инвестиции в недвижимость: для получения доходов с аренды или прироста капитала, или же и того, и другого, – инвесторы смогут решить, куда вкладывать свои деньги. Стоимость колеблется как на рынке арендуемого жилья, так и на рынке купли-продажи недвижимости.

В отличие от других типов инвестиций инвестор может иногда влиять на прирост капитала, так как в процессе строительства стоимость жилья может вырасти.

Чтобы обналичить инвестиции в недвижимость, ее нужно продать. Процесс вывода денег может занять больше времени, чем при других вложениях.

Ниже мы привели типы расчетов, которые могут помочь потенциальным инвесторам сравнить варианты вложений в недвижимость. Это также поможет сравнить их с другими типами инвестиций, например, облигациями, акциями и долями.

Доход с аренды и прирост капитала

Доход с аренды определяет прибыльность инвестиций в недвижимость, купленной для последующей аренды.

Если арендная плата £2 000 в месяц и договор аренды подписан на год, вы получите £24 000 за год. Если эта сумма превышает расходы по владению, управлению и содержанию жилья, тогда вы получите прибыль, с которой придется заплатить налог.

При сравнении объектов недвижимости для аренды инвесторы будут рассчитывать доход с аренды, чтобы понять, какой из них наиболее прибыльный. Делать они это будет, разделив годовой доход с аренды на стоимость жилья и умножив итог на 100, чтобы получить прибыльность в процентах.

Пример расчетов

В этом примере мы не учли расходы на содержание жилья, так как они будут отличаться в зависимости от размера ипотеки, состояния недвижимости и привлечения агента. Если недвижимость из раздела выше стоила при покупке £500 000, то расчет будет таким и доход с аренды составит 4,8%:

24 000 / 500 000 = 0,048
048 x 100 = 4,8

Если недвижимость была бы дороже, а арендная плата та же, прибыльность получилась бы меньше. И наоборот: если бы недвижимость была дешевле, а арендная плата та же, прибыльность получилась бы выше.

Прирост капитала

Прирост или увеличение капитала показывает, на сколько выросла стоимость жилья через какое-то время. Стоимость может также снижаться с годами.

Увеличение стоимости жилья с ее изначальной покупной цены в процентном выражении определит прибыльность инвестиций с точки зрения прироста капитала.

Для расчета прироста капитала вам нужно сравнить цену, которую вы заплатили за недвижимость, с текущей оценочной рыночной стоимостью, которую вам сможет подсказать агент по недвижимости. Это можно добавить к доходу с аренды, чтобы рассчитать общую прибыльность.

Если мы возьмем недвижимость из примера выше и представим, что ее стоимость выросла с текущей цены £200 000 до £225 000 через пять лет, расчет ниже определит прибыльность вложений, которая составит в данном случае 12,5%:

Цена через пять лет (£225 000) – цена покупки (£200 000) = £25 000
Прирост (£25 000) / Цена покупки (£200 000) = 0,125
125 x 100 = 12,5%

Как правило, цены на недвижимость растут в долгосрочной перспективе, но в кратко- и среднесрочной перспективе они также могут падать. Поэтому прогноз будущей цены недвижимости и расчет прироста капитала могут быть только примерными, и вы можете точно рассчитать прирост капитала только после того, как это произошло.

Когда встает вопрос о продаже арендной недвижимости, вам, возможно, придется заплатить налог на прирост капитала.

Чтобы обсудить ваши вопросы, свяжитесь с нашими специалистами или позвоните по телефону +44 (0)203 490 41 21.

X
+44 (0)203 490 41 21

115 Baker Street
London, W1U 6RT